SEB maksās 33 miljonus dolāru par vāju naudas atmazgāšanas kontroli Baltijā

Zviedrijas finanšu grupa Skandinaviska Enskilda Banken (SEB) un tās Ņujorkas filiāle piekritušas samaksāt 33 miljonus ASV dolāru Ņujorkas štata Finanšu pakalpojumu departamentam (DFS). Vienošanās noformēta kā izlīguma rīkojums, un to 15. oktobrī paziņoja gan regulators, gan pati banka. Latvijas mediji, tostarp «Diena», pirmdien norādīja, ka summa atbilst aptuveni 29 miljoniem eiro.

Regulatora izmeklēšana attiecas uz laiku no 2015. līdz 2019. gadam. DFS secināja, ka SEB meitasbankās Igaunijā, Latvijā un Lietuvā naudas atmazgāšanas novēršanas programma nebija efektīva: nerezidentu konti un augsta riska korespondentbankas netika pienācīgi izpētītas, klientu lietās bija trūkumi, bet riski tika novērtēti kļūdaini. Darījumu uzraudzības sistēmās bija uzkrājies neapstrādātu brīdinājumu apjoms, tāpēc daļa darījumu laikus netika pārbaudīta attiecībā uz naudas atmazgāšanas un sankciju riskiem.

Lieta aizsākās pēc 2016. gada «Panamas dokumentu» noplūdes, kad atklātībā nonāca miljoniem Panamas juridiskā biroja Mossack Fonseca dokumentu. Pēc tam DFS pārbaudīja, kā ar šo biroju bijušas saistītas tā uzraudzītās finanšu iestādes, un viena no tām bija SEB. Izlīguma rīkojumā minēts, ka 2019. un 2020. gadā trūkumus SEB un tās Baltijas meitasbanku kontrolē jau bija konstatējuši Zviedrijas un Igaunijas uzraugi, kā arī toreizējā Latvijas Finanšu un kapitāla tirgus komisija, un tie bankai piemēroja sodus.

Ar šo vienošanos ASV ir noslēgtas visas lietas par SEB agrākajiem naudas atmazgāšanas novēršanas pasākumiem. ASV Tieslietu ministrija arī pabeigusi savu pārbaudi un nolēmusi nekādas darbības pret banku neveikt. Bankai tas nozīmē, ka beidzot noslēgts ilgstošs nenoteiktības periods, kas bija saistīts ar tās darbību Baltijā pirms vairākiem gadiem.

SEB grupas atbilstības nodaļas vadītāja Cecīlija Volrata Ekenbeka (Cecilia Wolrath Ekenbäck) bankas paziņojumā norādīja, ka šis jautājums tagad ir noslēgts un ka pārbaude lielā mērā balstījusies uz pašas bankas iekšējās kontroles secinājumiem. Banka uzsver, ka kopš tā laika ieviesusi jaunas politikas, procesus un kontroles, uzlabojusi aizdomīgu darījumu atklāšanu un darbinieku apmācību, kā arī ciešāk sadarbojas ar iestādēm un citām bankām.

DFS atzīst, ka SEB izmeklēšanas laikā sadarbojās un konstatētos trūkumus ir novērsusi. Banka maksājumu iekļaus 2026. gada ceturtā ceturkšņa darbības izdevumos un sagaida, ka tam būs ierobežota finanšu ietekme, savukārt grupas gada izmaksu mērķis paliek nemainīgs. Saskaņā ar rīkojumu summa jāsamaksā ne vēlāk kā desmit dienas pēc tā stāšanās spēkā.